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在银行的风控体系中,日防夜防,家贼难防。在这起银行员工利用他人虚假资料骗贷,然后使用领导、同事的账户密码自行审批的典型案例中,值得我们反思,基层员工的道德风险防范需要警钟长鸣。四川省广安市中级人民法院近日在中国裁判文书网公布的一份刑事裁定书显示,某银行武胜县支行原赛马营业所客户经理刘某亚、原飞龙分理处主任李某辉二人利用职务便利,采取伪造他人贷款资料的方法,骗取银行贷款并占为己有,数额巨大。此外,二人还违反国家规定发放贷款,造成重大损失。

据中证君不完全统计,截至8月11日,年内已经有12家A股上市公司的实控人、董事长及高管或被公安机关正式逮捕,或被采取强制措施,或被刑事拘留,或接受公安机关调查。共涉及17位当事人,其中11人为上市公司实控人。粗略计算,这12家公司约有84万户股东。

二是307万元资金的流转情况。2016年9月24日,蒋某江6217***********8988银行账户(以下简称8988账户)转入蒋东波青岛平度惠民村镇银行南村支行账户307万元。2016年11月1日,蒋东波将其中306.9万元转至其山东省农村信用社账户,同日又转至张某兰建设银行三方存管账户,并通过手机号码186****5103操作转入“张某兰”资金账户。

第四,经核实,本案违法所得计算无误。第五,本案量罚适当。我局调查人员于2017年9月1日对蒋某江进行谈话,随后蒋东波于2017年9月5日变更了其在中国证券业协会及开源证券登记的手机号码,意图隐瞒、掩盖违法事实,干扰调查工作。我局量罚时已结合全案情况,综合考虑了蒋东波违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度。

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